img_03

img_05

ファイナンシャルプランナーに相談しよう

離れてクラス両親のことについて

 ]
R.Nさん40代・女性・医師のご相談

私の両親のことでご相談です。父は80歳、母は75歳、年金生活者です。
家のローンは完済し、私の妹夫婦、孫二人と徳島市で生活しています。
現在、特に健康に不安はありません。
現在約1千万円の預金があります。終身保険を含め、保険には加入して
おりません。入院などに備え、一部を残して、他を何かに運用したいと
思います。お勧めのプランがありましたら、ご提案いただければ幸いです。

ファイナンシャルプランナーの回答

ご両親様のご年齢を考えますと、今から保険に加入したり、リスクの高い投資にチャレンジするのは適切ではないと思います。

ローンも完済していて、今後大きな資金を作る目的がなければ、あまり冒険する必要はありません。ご両親様が満足のいくライフスタイルを貫くために、必要な資金以外は、万一のときのために流動性の高いものを選んでいくのが望ましいと思います。

不動産や他の資産と併せて、相続対策も考えておきたいところです。

 

代表紹介

代表・齊藤和孝 齊藤和孝

独立系ファイナンシャルプランナー(CFP(R)、1級ファイナンシャル・プランニング技能士)

CFPロゴCFP(R)・・・CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(R)、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー(R)は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。

過去に頂いたご相談

全て見る