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ファイナンシャルプランナーに相談しよう

証券会社の外貨建てファンドについて

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E.Nさん50代・女性・会社員のご相談

はじめまして。ネットで拝見して 教えていただきたい事がありましてメールいたしました。 ○○證券から売り出している
HPにも載っているaaa銀行から出ている期限前償還条項付 円 豪
ドル為替連動円建社債(豪ドル償還型)に興味があるのですが1口
500万なので リスクの面で考慮しています。内容は仕組債なので
円高にふれるか円安にふれるかで変わってくるのですが1年目は
10%に利子が円で支払われ それ以後は26%xFXF÷FXS-20%の変動金利になります。FXSは8月29日の為替レート-2.5%でFXFは
利払い日の為替レートです。トリガー条項付で半年ごとにー0.5さがっていきます。 一度もくりあげ償還がなければ62500豪ドルで
(1豪ドル=80円)償還されます。1豪ドル=93円ぐらいであれば
今の状況であれば繰上げ償還(円で)されやすいのでいれても
いいかと思いますが ご意見おきかせください。

ファイナンシャルプランナーの回答

この度は、弊社ホームページよりメール相談をいただき、ありがとうございました。

外貨建て債券への投資をご検討とのこと、いただきました商品は仕組債のようで
とてもマニアックな商品という印象を受けました。
株式投資や海外投資などになれていらっしゃる方であれば良いのですが、
もし投資初心者の方であれば、あまりお勧めできません。(仕組が複雑という理由です)

繰り上げ償還されない場合の満期が何年なのかがわかりませんが、
個別のファンドの良し悪し、という以前に、投資の目的、金額(この場合500万)
期待収益と投資期間など全体から見てどうか、という判断が必要になります。

仮に投資予定額が500万で投資期間が5~6年であるとすれば、
ご相談のファンドは最大リターンが25%ですから、年率は5%程度ということになります。
私であれば、よりローリスクでリターンの高いファンドを選択すると思います。
年率10%ほどの実績のある安全性の高い海外ファンドはいろいろあります。

ご興味がございましたら、是非一度ご相談下さい。

代表紹介

代表・齊藤和孝 齊藤和孝

独立系ファイナンシャルプランナー(CFP(R)、1級ファイナンシャル・プランニング技能士)

CFPロゴCFP(R)・・・CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(R)、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー(R)は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。

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