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ファイナンシャルプランナーに相談しよう

来店型保険代理店で勧められた保険

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30代ご夫婦夫、妻ともに会社員のご相談

3月に子供が生まれて、保険を見直そうと来店型の代理店に相談に行きました。
子供の学資に役立つもの、というリクエストをしたのですが、勧められた保険は長期の死亡保障型でどうもピンときません。

この際、ライフプラン全般から、私たちに必要な保険のアドバイスをお願いしたいと思います。

ファイナンシャルプランナーの回答

現在ご加入の保険は、ご夫婦が独身の頃に入られたもので、ご家族が3人になっていますから、見直しの必要はあると思います。

その中でも、お子様が育つまでに必要な保障、ご夫婦の老後の保障、万が一の時の保障など、それぞれについて考えていく必要があります。

キャッシュフローを作成した結果、将来にわたってあまり大きな保険を用意する必要はなさそうです。

現在の貯蓄と、今後の収入の中から、長期的なビジョンで資産形成を考えていきましょう。 

 

 

代表紹介

代表・齊藤和孝 齊藤和孝

独立系ファイナンシャルプランナー(CFP(R)、1級ファイナンシャル・プランニング技能士)

CFPロゴCFP(R)・・・CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(R)、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー(R)は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。

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