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FPに相談してみよう!

妻の出産、ダブルインカムも終わり、、さぁこれからの人生設計は・・
38歳 男性 会社員(妻専業主婦、子供0歳男)

妻が出産したため、それまでダブルインカムだった家計が自分だけの収入になってしまいました。住宅の取得を希望しており、将来の子供の教育費と併せて住宅ローンを組んでやっていけるかどうか不安だったので、思い切ってご相談させていただきました。

妻の出産・収入減、ベリーライフの提案は?

年3~10%の利回りのはずが元本割れ?話が違う!
会社員(41歳)会社員 妻(37歳)パート 子供二人(小学生、男女)

証券会社に勧められて、外貨建ての投資信託を3年ほど前に購入しました。
『年3~10%の利回り』という謳い文句につられて投資したが、
3年経って解約しようと思ったら、ほとんど元本が増えていない状況。
いったいどういうこと?年金の足しになるかと思ったのに。。

中期の資産運用の誤算!ベリーライフの提案は?

勧められるがままに入った保険、ほんとにこれでいいのかしら?
29歳 女性 独身 自営業

日本の保険会社で、ごく普通の「定期特約付終身保険(定期2500万円、終身500万円、65歳払い更新型) 」に入っておられたT.S.さん。
毎月の保険料、15,000円はさほどの負担感はないものの保障がこれでいいのか?
将来保険料が上がってもこのまま入り続けるのか?
不安に感じて相談に来られました。

生命保険の不安、ベリーライフの提案は?

10年前の住宅ローン、つらいけど払い続けるしかないですよね?
46歳 男性(妻、子供2人) 会社員

住宅ローンの負担がきつく感じる(30年ローン、10年経過、金利4.3%)
貯蓄もままならず、数年後には子供の教育資金がかさむので今のうちに何か手を打ちたい。

つらい住宅ローン、ベリーライフの提案は?

「お客さまなら4,000万円は借りれます」とハウスメーカー。借りていいもの?
36歳 男性(妻、子供2人) 会社員

都市公団の土地に当選して、急遽マイホームが現実のものとなった住宅ローンについて、ハウスメーカーに相談したら、「お客様の年収なら4000万くらいは借りられます」と言われた。
本当にそれだけのローンを組んでも大丈夫なのか?

人生最大のお買い物、ベリーライフの提案は?

相続で1億納税したこの土地、子供の税負担を減らせないか?
57歳 女性(子と同居) 地主

2年前に相続が発生して親から土地などを相続、相続税約1億円を納税しました。
今後、子供に相続するにあたり、なるべく税金負担を軽くする方法を知りたいのですが。。

相談しにくい相続問題、ベリーライフの提案は?

ライフプランや資産設計のお悩みを川崎市のファイナンシャルプランナーが解決

経済のグローバル化で金融情勢やビジネス環境が混沌とする中、収入減や雇用不安、高齢化による介護や年金不安、待機児童問題など様々な不安やお悩みを抱えるご家庭が多くいらっしゃいます。情報が溢れる中、ただ受け身でいては流されるばかりです。川崎市のベリーライフに相談して、明るい人生を切り開いていきましょう。
ファイナンシャルプランナーは家計のホームドクターとも称されており、ご家庭のお金に関するお悩みへのアドバイスや、将来の夢や目標を叶えるためのライフプランのご提案ができます。
お子様の教育資金や老後資金、マイホーム取得資金や住宅ローンの返済などのお悩みから、生命保険の見直しや相続問題まで経験豊富なファイナンシャルプランナーにご相談ください。

代表紹介

代表・齊藤和孝 齊藤和孝

独立系ファイナンシャルプランナー(CFP(R)、1級ファイナンシャル・プランニング技能士)

CFPロゴCFP(R)・・・CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(R)、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー(R)は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。

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