ファイナンシャルプランナーとは？

皆さんはファイナンシャルプランナーとは一体どのようなものであるかご存知でしょうか？
どのようなことを相談し、どのようなことを行えるのか・・・

最近ではよく耳にするこの【ファイナンシャルプランナー】。
結局はどういうことをするものなのかご存じない方もまだまだいらっしゃいますよね。

この記事を通して少しでもファイナンシャルプランナーについてご理解いただけたら幸いです。

ファイナンシャルプランナーとは

まず、ファイナンシャルプランナーとは【経済的な側面から実現に導く人】のこと。
いわゆる、アドバイスをするコンサルタントのことを示します。

すなわち、ファイナンシャルプランナーとはライフプランなどをより良くするお手伝いをするものです。
ざっくりの説明ですが【ライフ】つまりは生きていく上でのサポートをする人のことです。

ファイナンシャルプランナーは【家計のホームドクター】とも称されており、ご家庭のお金に関するお悩みへのアドバイスや、
将来の夢や目標を叶えるためのライフプランのご提案ができます。

ご家族やご自身の現状や、将来どのような夢などをお持ちなのか。
はたまた、お子様へどのような希望があるかなどを最初に質問させていただきます。

その後は、ご家族やご自身の叶えたいライフプランと一緒に考えさせていただきます。
この際に、生命保険のご提案や住宅ローンなどの組み方や見直しなども一緒にご提案します。

ライフプランを考える上で、人生を楽しむことを第一に考えております。
また、お金の面は必ずどのような場面であろうと関わってきますよね。

無理なく将来の夢を現実のものにするためにも、ファイナンシャルプランナーに相談することは大いに役立ちます。

ファイナンシャルプランナーにできる相談

ファイナンシャルプランナーについてざっくり説明しました。
では、そんなファイナンシャルプランナーにどのような相談をしたら良いのか。

どのような相談であればできるのかも知りたい方が大半だと思います。

主に相談できる内容は以下の通りです。
・ライフプラン
ライフプランとは、あなたの夢や将来設計を踏まえて専門のFPが10年後20年後の家計を最適化するようにご提案するものです。

・金融資産設計
金融資産設計とは、せっかくの資産を寝かしている方や、貯蓄や投資で迷っている方へベストな資産の組合せをご提案するものです。

・生命保険診断
生命保険診断とは、特約や保障の見直しをすることで保険会社の枠を超えたあなたにベストなプランをご提案するものです。

・住宅取得診断
住宅取得とは、これからローンを組む方やもう組んだ方も見直しや組み換えなど最適な住宅ローンのなどをご提案するものです。

・相続問題
お客様の現在の資産内容によってとるべき対策が異なり、専門家に事前対策をご提案するものです。

・法人顧問
節税対策にもつながる経営者の保険の見直し、事業継承対策など広範なご相談になります。

資産運用や保険や住宅ローンの見直し、老後資金や家計相談などなど。
ファイナンシャルプランナーは、たくさんの事柄についてのご相談をすることが出来ます。

例えば、結婚や子供が生まれた場面などでライフプランが変わりますよね。
進学や教育資金など、子供にかかってくる資金などの相談もできます。

また子供が独立する際にもまた違ったライフスタイルになりますし、それぞれの生活にあったプランがあると考えております。

家計の悩みがあればまずはご相談を

ファイナンシャルプランナーとは、主に家計の悩みに特化した相談相手になります。
コロナの影響も相まって、資産運用などの相談も増えております。

様々な家庭があり、様々な家計への悩みがあることかと存じております。
少子高齢化に伴う介護リスクや年金財政の悪化、待機児童問題や消費税増税など家計を取り巻く環境は不安が渦巻いております。

ベリーライフのファイナンシャルプランニングは資産運用や資産形成の専門ノウハウに優れ、
教育資金作りや老後資金作り、増税や収入減に対応できる節約術などのアドバイスをご提供しております。

家計に少しでも悩みがある方や、今後のライフプランを考えて行きたい方など。

ベリーライフでは川崎市を拠点に法人様や個人事業主様の資金作りや節税対策の顧問契約もご提供しております。

相談者様の悩みを少しでも解消し何が一番良いプランとなるのかをご提供するのが、ファイナンシャルプランナーの努めです。

家計の悩みは是非ベリーライフへ

ベリーライフはあなたの人生設計に計画性と収益性と信頼性を加えます。
お金の話はすごくパーソナルなので、信頼を築けるように相談をしています。

家計の悩みは家ごとに違っていて、またパーソナルな部分ではあるものの一番知っておきたいことが多いと考えております。

ファイナンシャルプランナーといってもそれぞれに得意分野があり、サイトを見るだけではわからないことも多いですよね。

例えばですが、
「子供が生まれたことで妻が専業主婦になったが一軒家の購入をしたいと考えている。」

「自宅を賃貸にして、マンションの購入を考えている」

「子供ができたので、生命保険などの見直しをしたい」

このようなご相談が多く、あなたの人生を4倍（当社比）楽しくするプランをモットーにしております。

ご家庭の資金計画や資産設計のご相談だけでなく、法人様や個人事業主様からのご相談も承っております。
節税対策や事業承継、株式評価の引き下げなど専門的な見地からアドバイスさせていただきます。

ベリーライフはあなたの人生設計に計画性と収益性と信頼性を加えます。

まとめ

ファイナンシャルプランナーについてご紹介しましたが、ご理解いただけたでしょうか？
相談はしてみたいけど、どのような内容を相談したら良いのか正直わからない・・・

家計の悩みはあるものの、何から話せば良いのかわからない。

そういった方でも、お気軽にご相談できるようにと、ベリーライフは考えております。
リピーター様も多く、今の日本ではお金の運用は難しいが当社では豊富な情報をもとにそれぞれのお客様にあったプランが提供できます。

ファイナンシャルプランナーとはライフプラン、主に家計や資金についてのご相談をより明確に。

少しでも夢を叶えるためのお手伝いをさせていただいております。
【家計】という言葉を難しく考えず、少しでも今の生活が楽しくなるように努めます。

ライフプランはステージによって必要なものを計画的にどのタイミングでやるかが大事なので、そこをカスタマイズするための相談がおすすめです。

ファイナンシャルプランナーという名前だけでは、正直話が難しいと感じる方もいらっしゃることでしょう。
家計のどのような悩みでも構いません。

住宅ローンや、生命保険の見直しを考えている方々など。
特に住宅ローンの見直しを考えている方からの相談をたくさん伺います。

長引く低金利、税金や社会保険料の負担増、私たちを取り巻く環境は一昔前と比べて格段に難しく厳しいものになっています。
一人一人がご自身のライフプランを考え人生の夢を実現させるために、専門的な知識を身につけていかなければならなくなりました。

今家計のことに困っている方、将来のために今のうちに色々とご相談したい方。
そういった方は、ベリーライフのファイナンシャルプランナー是非頼ってください。