最近物忘れが多くなってきた母が心配です。思いのほか貯蓄も多くてこのまま相続になったらと思うと不安になって相談しました。私たち兄弟も独身で子供もいないので将来が不安です。お母さまの希望を尊重…
まず、仕事と住環境を伺いました。姉夫婦と同居で、家賃負担は無し。 独身ですから扶養家族もいません。ならば、死亡保障は葬式代だけで十分ということで、変額終身で300万円を設計しました。(60歳払い済…
まず目論見書と契約の控えを提出していただきました。 目論見書には、「販売手数料3%、年間管理手数料3.75%」とあり、3%の利回りでは手数料で元本割れしてしまうことがありうることになります。また、為…
10年前の4.3%のローンをそのまま返し続けるのは問題外！借換えを検討させていただきました。結局10年固定2.2%のローンに借り替えて700万円ほど負担が軽減！しました。保険も更新型で無駄な保障があったの…